優勢盡顯　逾90%受訪家辦已在港投資

（大公報記者 蔣去悄）香港加速優化家族辦公室（下稱「家辦」）生態圈，諸多措施更成效顯著。由金管局、證監會、保監局及積金局合作成立的金融學院昨發布新一份報告，調查發現香港被廣泛視作家辦重要投資目的地，高達91%受訪者表示已在港投資；報告並提出4方面建議，以進一步鞏固香港作為亞洲領先家辦樞紐的地位。

面對地緣政治緊張局勢，不少富豪家族尋求撤離中東，或推動資金回流香港。金融學院行政總裁兼研究中心執行董事馮殷諾指出，香港作為國際金融中心，有非常清晰的監管架構及成熟的資本市場，多年來維持金融穩定，能為家辦來港設立業務注入強心針。

本次報告的編制基於101間受訪機構及35位業界訪談，涵蓋單一家辦、超高淨值人士、聯合家辦、金融機構、學者及教授等，81%受訪者管理的淨資產規模達5000萬美元或以上，當中44%的投資組合規模超過10億美元。

大部分受訪者為香港投下信心一票，超過九成表示已投資香港。受訪者認為，香港核心競爭力在於優良的監管與法律架構、資本自由流動、具競爭力的稅制、高素質的專業服務界別，以及地理優勢，有助富裕家族洞悉亞洲市場動態，把握區內乃至全球的投資機遇。

風險管理產品需求趨升

香港備受青睞的原因之一，在於能供應具競爭力的風險管理產品和服務。調查預計，在港購買風險管理產品及服務的需求將日益趨升，未來三年購買投資風險產品比例將由54%升至78%，非投資風險產品（如保險產品類別）將由43%升至61%。

事實上，風險管理的重要性正與日俱增，以近年備受資金青睞的中東地區為例，隨着當地局勢持續升溫，富豪家族開始重新審視資產部署。馮殷諾表示，受訪家辦近年積極增加風險管理相關產品及業務的配置，未來數年需求亦將持續擴充，香港具備非常完善的專業服務及產品設計，能幫助家辦管理風險。

馮殷諾續表示，不同家辦的風險胃納及目標難以一概而論，最重要是在他們做好風險管理的同時，香港能提供全面的產品類別及不同服務選擇。

另外，報告還提到，家辦將在未來數年內深化其慈善事業及影響力投資布局，預期參與慈善事業的受訪者比例將由現時的45%增至64%，參與影響力投資的比例則由30%增至43%，合乎全球發展步伐。

設導師計劃 培育家辦人才

基於調查結果，報告提出4方面建議，以鞏固香港作為亞洲領先家辦樞紐的地位，包括：首先是鞏固並強化優勢，涉及善用大灣區跨行業支援生態圈，香港亦應加強諮詢服務能力，並擴展另類資產生態圈，強化財富管理中心角色；其次是推進私人社會投資生態圈發展，涉及開拓影響力投資項目、引領新一代有使命感的財富管理。

三是加強人才能力建設，建立標準化職業架構，縮窄技能及人才缺口，支持家辦的專業化及制度化，鼓勵家辦推行導師計劃，確保行業獲持續專業人才輸入；四是建立協作網絡，可加深與已建立的家辦及主要行業協會的合作，加強社群聯繫、促進資訊共享、推動交流等。

（來源：大公報A3：要聞 2026/03/11）