機遇香港之理財創富｜港4年料成全球理財龍頭
財經即時
2024.06.20 08:21:00
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（香港文匯報 記者 馬翠媚、蔡競文）香港位處亞洲心臟地帶，加上擁有連接中外的先天優勢，有分析看好香港4年後成為全球最大理財中心。瑞銀集團行政總裁安思杰（Sergio Ermotti）近日在瑞士出席演講時表示，香港的財富管理行業正以7.6%的複合年增長率擴張，估計2027年將超越瑞士。本港基金業界人士認為，香港擁有跟內地互聯互通的獨有優勢，而不同的互聯互通計劃範圍持續擴大，特區政府於過去一段時間亦透過改善稅制，吸引家族辦公室及高淨值人士，有利本港私人銀行等財富管理行業發展。
瑞士因應其獨特地理環境及以中立的政治立場，因而成為全球富人及投資者「避風港」，然而去年爆發瑞信危機後，瑞銀吞併了瑞信「二合一」，亦動搖了市場對瑞士金融體系信心。市場觀望瑞士金融監管當局或以更嚴格的資本要求監管當地銀行免受破產風險拖累。
過嚴監管削弱瑞士競爭力
安思杰表示，很大程度上支持瑞士改革金融體系的計劃，然而如政府採納收緊外匯存底規定的提案，或令瑞銀面臨大幅提高的資本要求，他認為包括瑞士金融管理局在內的監管機構未能阻止瑞信信心崩潰，而且嚴格的資本規則並不是最好的應對措施。
安思杰表示，香港、新加坡及美國正積極爭奪瑞士的離岸財富管理龍頭地位，並已取得重大進展，其中香港的財富管理行業正以7.6%的複合年增長率擴張，估計2027年將超越瑞士，他提醒瑞士當局需確保當地銀行在全球具競爭力。
波士頓滙控相繼看好香港
的確，瑞士作為全球最大財富管理中心，正面臨內憂外患，被不少金融中心包括香港亦發力狂追。波士頓諮詢公司（BCG）去年3月已在其發表的《全球財富報告》預計，瑞士因跟隨西方制裁俄羅斯受到衝擊，香港、新加坡和迪拜等地區則未受到制裁因素的影響，預計到2027年瑞士的跨境財富將以每年3%的速率增長，與西歐的總財富增長速度相似，然而香港（7.6%）和新加坡（9%）的跨境業務增長前景更為樂觀。BCG預料，在此消彼長之下，到2027年，香港將成為唯一一個管理超過3萬億美元境外資產的金融中心，排名第一，瑞士和新加坡分別排第二和第三。
報告顯示，2022年蘇黎世、日內瓦和盧加諾等瑞士金融中心管理着約2.4萬億美元的境外資產，排名全球離岸金融中心首位，香港則以2.2萬億美元緊隨其後，新加坡以1.5萬億美元排名第三。
事實上，相信2027年香港將超越瑞士成為全球最大財富管理中心的還不只瑞銀及BCG，滙控財富管理及個人銀行業務全球行政總裁馬勵濤在今年4月時亦曾表示，預計香港2027年將超過瑞士成為全球最大的財富中心，目前香港管理的資產規模已接近瑞士，而隨着新冠疫情影響逐步消退，未來料有更多資金「泊港」。
港受惠互聯互通機制擴大
香港投資基金公會行政總裁黃王慈明認為，香港擁有跟內地互聯互通的獨有優勢，而不同計劃範圍持續擴大，政府於過去一段時間亦透過改善稅制，吸引家族辦公室及高淨值人士，有利本港私人銀行等財富管理行業發展。她亦建議，除內地及傳統歐美市場，政府亦積極協助業界開拓中東等新市場，進一步提升本港作為財富管理中心的競爭力，從政府政策措施，以至整個基建，無論軟、硬基建設施、法律制度、語言，以至專業人才都是很全面，能夠支持香港提升至全球首席位置。
許正宇：港持續有為拚經濟
瑞銀集團行政總裁Sergio Ermotti看好香港有機會在2027年或之前取代瑞士成為環球頂尖的財富管理中心，正在上海出席陸家嘴論壇的香港特區政府財庫局局長許正宇昨回應表示，連同瑞士洛桑國際管理發展學院提升香港競爭力排名至第5位，這兩條與香港金融業務相關的正面消息，「讓我深深感受到只要持續有為拚經濟，香港的努力必獲認可。」
成亞洲最大對沖基金中心
許正宇昨表示，本港致力提升在資產及財富管理方面的競爭優勢，截至2022年年底，香港的資產及財富管理業務總值達30.5萬億港元（約4萬億美元）。根據行業統計，香港亦是亞洲區內最大的對沖基金中心及僅次於內地的區內第二大私募基金中心，在2023年年底有2,700間單一家族辦公室在港營辦。同時，本港還引入多元基金架構及擴闊基金銷售網絡，已分別有超過320家開放式基金型公司（OFC）及850個有限合夥基金（LPF）在港註冊成立。
他續指，新一份財政預算案把「開放式基金型公司及房地產投資信託基金（REIT）資助計劃」延長三年，並將豁免REIT單位轉讓繳付印花稅，以推動業界的進一步發展。此外，中證監4月宣布一系列拓展內地與香港資本市場互聯互通的措施，包括優化基金互認安排，以及將REITs納入「滬深港通」，助力持續提升香港金融市場的發展動能。
續把握傳統及新興機遇
許正宇說，除了以上例子，香港還推出了多項其他的金融政策措施，同時覆蓋傳統優勢市場及新興機遇，力求更好結合「有為政府」和「高效市場」，推動市場發展至更高台階，有信心這些努力會繼續得到國際認可，讓香港國際金融中心的地位不斷鞏固、更趨昇華。
（來源：香港文匯報A04：要聞 2024/06/20）
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